מבטיחים את המחר: ייעוץ כלכלי חכם
ליווי אישי ומקצועי בבניית עתיד כלכלי בטוח — שקוף, אובייקטיבי ומותאם אישית עבורך
קצת עליי
אני רן מסיקה, יועץ כלכלי. אני מאמין בליווי אישי, מקצועי ושקוף, המבוסס על הקשבה אמיתית לצרכים של כל לקוח ולקוחה. המטרה שלי היא להעניק פתרונות מותאמים אישית שמביאים לשקט נפשי ולביטחון כלכלי אמיתי לאורך זמן.
תחומי הטיפול שלי
פנסיה
ייעוץ ותכנון פנסיוני מותאם אישית למצב הכלכלי שלך.
הגנה פיננסית
פתרונות הגנה מקיפים לשמירה על עצמך ועל ביתך.
חיסכון והשקעות
בניית תיק השקעות מותאם אישית ליעד שלך.
תכנון פיננסי
מבט כללי על המצב הפיננסי שלך ובניית תכנית פעולה.
למה לעבוד איתי
ליווי מקצועי, אישי ובלתי תלוי שאתם יכולים לסמוך עליו
ליווי אישי וצמוד
זמין עבורכם לאורך כל הדרך, מהבדיקה הראשונית ועד לקבלת ההחלטה וההטמעה בפועל.
ניסיון ומקצועיות
ידע מעמיק בעולם הפנסיה, ההשקעות והחיסכון, מתעדכן באופן שוטף עם השינויים בשוק.
השוואה בלתי תלויה
בדיקה והשוואה אובייקטיבית מול כל החברות המובילות, כדי להגיע לפתרון הטוב ביותר עבורכם.
זמינות מלאה
מענה אישי ומהיר לכל שאלה או בקשה, בלי המתנה ובלי בירוקרטיה מיותרת.
5 סיבות מצוינות לעבוד איתי
אני מאמין בליווי אישי ומקצועי לאורך כל הדרך. הגישה שלי משלבת השוואה בלתי תלויה בין החברות המובילות בישראל, זמינות מלאה וליווי צמוד — כדי שתרגישו בטוחים בכל החלטה פיננסית שאתם מקבלים.
אנחנו עובדים עם החברות המובילות בישראל
ליווי אישי מול כל הגופים הפיננסיים המובילים, כדי להביא לכם את הפתרון הטוב ביותר
שאלות נפוצות
תשובות קצרות לשאלות שאני שומע הכי הרבה
מה ההבדל בין קרן פנסיה לקופת גמל?
קרן פנסיה היא חיסכון לגיל פרישה שמשלם קצבה חודשית לכל החיים, ובדרך כלל כוללת גם כיסוי לנכות ולשארים. קופת גמל היא חיסכון גמיש יותר, בלי הכיסויים האלה, ומתאימה כהשלמה לחיסכון הפנסיוני.
מתי אפשר למשוך כסף מקרן השתלמות?
הכסף נזיל ופטור ממס (עד התקרה) אחרי 6 שנים מההפקדה הראשונה.
איך יודעים כמה דמי ניהול אני משלם?
דמי הניהול מופיעים בדוח השנתי או הרבעוני שנשלח אליכם מהקופה, וגם באזור האישי באתר של החברה המנהלת. ההבדל בין דמי ניהול גבוהים לנמוכים יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים לאורך השנים, ולכן כדאי לבדוק.
יש לי כמה קופות ישנות. מה עושים?
אפשר לאתר את כל הקופות שלכם דרך מערכת "הר הכסף" של משרד האוצר. לעיתים כדאי לאחד קופות כדי לחסוך בדמי ניהול ולקבל תמונה ברורה, אבל כל מקרה צריך בדיקה אישית.
אפשר לעבור קופה בלי לשלם מס?
בדרך כלל ניוד בין קופות מאותו סוג לא נחשב אירוע מס, והכסף ממשיך לצבור ותק. לפני כל ניוד כדאי לבדוק את התנאים ואת הכיסויים שעלולים להשתנות.
פגישת הייעוץ באמת ללא עלות?
כן. פגישת ההיכרות והבדיקה הראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
לתיאום שיחה ללא עלות
המענה ניתן באופן אישי על ידי רן ולא באופן אוטומטי. אין לשלוח מספר ת״ז או פרטי חשבון.